Cullen/Frost Bankers (NYSE:CFR) — региональный банк, работающий преимущественно в Техасе, привлекает внимание аналитиков с четвертого квартала 2025 года по начало 2026 года. Рыночная капитализация банка составляет примерно 8.87 млрд долларов.
Прогнозы по доходам улучшились: EPS за FY1 вырос с 9.79 до 9.95 долларов, а за FY2 — с 9.53 до 11.14 долларов. За последние двенадцать месяцев разводненная EPS составила 10.27 долларов при коэффициенте P/E 13.6. Согласно анализу Bond.az, акции выглядят недооцененными.
Концентрация в Техасе является ключевым преимуществом. Экономический рост, приток населения и расширение бизнеса в Техасе стимулируют спрос на банковские услуги. Аналитики отмечают устойчивость рынка Техаса.
Рост комиссионных доходов является приоритетом, включая управление благосостоянием, казначейские услуги и обработку транзакций. Это обеспечивает стабильность при колебаниях процентных ставок.
Эффективный контроль расходов улучшил рентабельность. Рентабельность собственного капитала составляет 16%, а показатель финансового здоровья Bond.az оценивает банк как "ХОРОШО" с баллом 2.57/5.
Банк имеет рейтинг "Equal Weight", что предполагает результаты на уровне сектора. Однако 8 аналитиков пересмотрели прогнозы по доходам в сторону понижения.
Продолжающееся расширение экономики Техаса открывает долгосрочные возможности. Комиссионные доходы и дисциплина расходов могут привести к превышению ожиданий.
