Truist Financial Corp. (NYSE:TFC) сталкивается со сложной операционной средой: снижение доходов и рост кредитного давления. Рыночная капитализация банка составляет 60,3 млрд долларов.
Результаты четвертого квартала 2025 года были неоднозначными. Прибыль на акцию превысила ожидания, но в основном за счет более низкой налоговой ставки.
Доходы разочаровали, оказавшись на нижней границе прогноза. Чистый процентный доход соответствовал ожиданиям, а комиссионные доходы оказались ниже прогноза.
Резервы на возможные потери по кредитам превысили прогнозы, чистые списания выросли на 9 базисных пунктов. Это указывает на потенциальное ухудшение качества кредитов.
В первом квартале 2026 года ожидается снижение доходов на 2-3%. Сокращение расходов может частично компенсировать проблемы с доходами.
Truist Financial увеличил программу обратного выкупа акций: с 500 млн до 750 млн долларов, а в первом квартале 2026 года - как минимум до 1,1 млрд долларов.
Банк объявил о планах построить 100 новых отделений и отремонтировать 300 существующих в течение пяти лет.
Аналитики оценивают прибыль на акцию в 4,60 доллара за 2026 финансовый год и 5,30 доллара за 2027 год.
Показатели кредитного качества вызывают беспокойство: чистые списания растут, но проблемные кредиты снизились на 5%.
Barclays сохраняет рейтинг Underweight с целевой ценой 56 долларов. Этот анализ охватывает период с октября 2025 года по апрель 2026 года.
